Практика и кейсы по 115 ФЗ

Банк приостановил операции из-за обобщенных назначений платежей и неверной квалификации выплат физлицам за доставку. Мы провели углубленный аудит транзакций и направили мотивированное возражение со ссылками на арбитражную практику и доказательствами реальности деятельности. Доступ к счету восстановлен, риски повторных блокировок минимизированы.

Счета заморожены из-за крупных поступлений от заказчика и быстрых переводов субподрядчикам. Мы подготовили финансовый Due Diligence, схему взаиморасчетов, договоры и акты. Прозрачность операций доказана, счета разблокированы в кратчайшие сроки.

Блокировка из-за регулярных крупных поступлений от физлиц и параллельных переводов. Мы структурировали финансовую модель, регламентировали оказание услуг, описали маркетинговую воронку и предоставили подтверждающие материалы. Счет разблокирован, риски устранены.

Регулярные поступления от клиентов и переводы на рекламные площадки вызвали подозрения. Мы оформили договоры и акты, подготовили презентацию кейсов и динамику клиентской базы. Банк принял документы, доступ к средствам восстановлен.

Несоответствие масштабов бизнеса уплаченным налогам и спорные операции привели к включению в «красную зону». Мы провели комплексный аудит, устранили нарушения и подготовили обоснование для Межведомственной комиссии при ЦБ РФ. Компания исключена из списков, операции восстановлены.

Системные отказы в открытии РС из-за переводов физлицам и снятия наличных. Мы собрали подтверждения сотрудничества с маркетплейсами, выгрузки продаж и легитимность операций. Счет открыт, бизнес продолжил работу.

Банк отказал в оплате поставщику оборудования по подозрению в отмывании. Мы оперативно собрали пакет подтверждающих документов и раскрыли экономический смысл сделки. Платеж проведен в течение суток, проект завершен в срок.